Bezpieczeństwo finansowe z DCU

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) to kluczowy element w walce z wprowadzaniem do obrotu środków pochodzących z działalności przestępczej, takiej jak przemyt, handel narkotykami, bronią czy ludźmi, a także oszustwa podatkowe. W ramach obowiązujących przepisów, agenci ubezpieczeniowi oraz Osoby Fizyczne Wykonujące Czynności Agencyjne (OFWCA) mają obowiązek aktywnego uczestnictwa w działaniach AML.

Obowiązki agentów ubezpieczeniowych i OFWCA w zakresie AML

Zgodnie z art. 52 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 17 kwietnia 2023 r. (Dz.U. z 2023 r. poz. 1124 ze zm.), OFWCA upoważnione do sprzedaży produktów życiowych są zobowiązane do uczestnictwa w obowiązkowych szkoleniach z zakresu AML. W celu spełnienia tego wymogu, poniżej udostępniamy materiały szkoleniowe oraz niezbędne wzory dokumentów.

Identyfikacja i weryfikacja klienta

Dokładne sprawdzenie tożsamości klienta przed nawiązaniem relacji biznesowej.

Identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych

Ustalenie osób faktycznie czerpiących korzyści z zawieranej umowy ubezpieczeniowej.

Weryfikacja statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP)

Sprawdzenie, czy klient lub beneficjent rzeczywisty pełni funkcje publiczne o znaczeniu politycznym.

Przekazywanie danych do DCU lub odpowiedniego zakładu ubezpieczeń

Regularne raportowanie i udostępnianie wymaganych informacji zgodnie z procedurami.

Materiały szkoleniowe i wzory dokumentów

Szkolenie: „Rola agenta ubezpieczeniowego w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu”

Wykaz eksponowanych stanowisk politycznych (PEP)

Wzór oświadczenia o zajmowaniu eksponowanego stanowiska politycznego

Wypełnienie powyższej ankiety zajmuje około 2 minut i jest niezbędne do realizacji obowiązków wynikających z ustawy o AML.

Dodatkowe zasoby i narzędzia

Aktualny wykaz krajów wysokiego ryzyka

Rejestracja danych reprezentantów spółki w KRS

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR)

W przypadku pytań lub wątpliwości dotyczących procedur AML, prosimy o kontakt pod adresem e-mail: aml@mydcu.eu.

Materiał opracowany przez DCU. Kopiowanie treści bez zgody DCU jest zabronione.

Siła Partnerstwa

Oferta

Wsparcie agenta
Strefa Agenta
Helpdesk
Akademia DCU
Portal myDCU
Oferta

Skontaktuj się z nami

SEKRETARIAT: tel. 577 477 636,
e-mail: biuro@mydcu.eu

HELPDESK: tel. 71 338 5516, 71 338 5925
(dostępny w godz. 8:00 – 17:00)

DCU Sp. z o.o.
DCU Insurance Partner Sp. z o.o.
MidPoint 71, XII piętro
ul. Powstańców Śląskich 9, 53-332 Wrocław